“金融+油气产业”,碰撞出怎样的火花?

SHPGX导读:金融业对于支撑我国行业企业变革、实体经济发展的重要作用愈发凸显。对于油气产业来说,金融业也定将发挥关键赋能作用。油气产业链上的企业具体可以获得哪些金融助力?“产业+金融”(产融结合)到底可以碰撞出怎样的火花?

“十四五”开局之年,金融行业迎来发展加速期。不可否认,金融业对于支撑我国行业企业变革、实体经济发展的重要作用愈发凸显。对于油气产业来说,金融业也定将发挥关键赋能作用。

油气产业链上的企业具体可以获得哪些金融助力?“产业+金融”(产融结合)到底可以碰撞出怎样的火花?

“产融结合”

“产融结合”可以理解为金融企业为公司主业(核心企业)及其产业链客户提供高效安全专业的资金融通等金融服务。拿中国石油资本有限公司(中油资本)及其所属企业的业务领域来说,小编梳理了以下几大类金融服务及相关产融结合案例,覆盖企业业务投资、生产融资、资产处置和风险防控等各个环节,为油气企业借助“金融”赋能发展,提供有益借鉴。

01 多方式融资 为企业解燃眉之急

内部银行资金服务

作为中国石油集团“内部银行”,中油财务有限责任公司为中国石油集团及其成员企业提供资金归集、结算、票据、存贷款、投融资、外汇交易、产业链金融服务,配合集团公司总部行使大司库职责,有效支持集团和成员企业降本增效,为集团国际化战略提供全球资金保障。

银行信贷

作为最为常见的一种融资方式,银行信贷的优点是额度高、利率低、期限长、资金来源稳定、供应量大,风险较小等;缺点是金融监管较严格,抵押和担保要求严,信用要求高。

经过多年探索,中油资本旗下昆仑银行股份有限公司(昆仑银行)信贷业务的“产融结合”实践,形成了“上通下贷”产品体系——

为上游产业链企业(物资供应商、技术服务商、工程承包商)提供融资的“通”类产品,主要有商信通、油企通、租融通、物采通、投融通、设备通等。

为下游产业链企业(产品采购商等)融资的“贷”类产品,主要有燃气贷、促销贷、化销贷、批直贷、油易贷等。

案例:

在新疆玛湖10亿吨级特大型油田的勘探开发高峰期,油田当年的压裂车需求很大,但企业自身无法满足需求。在得知融资需求后,昆仑银行设计了“设备通”融资方案,为供应商购置或租赁压裂设备提供长期贷款资金支持。目前该专属产品已在国内油服行业中得到了广泛认可。

为解决下游产业链企业产品采购融资难的痛点,2019年昆仑银行推出“化销贷”专属金融服务产品。昆仑银行可直接对采购商开展主动授信,专项用于采购中国石油化销产品,在解决中小民营企业融资难问题的同时,促进了中国石油化销产品的销售。

信托融资

信托作为一种特殊的财产管理制度和法律行为,能够为客户提供灵活的、个性化的融资服务,可以简单理解为,针对有特殊情况企业的融资。优点是灵活、定制化,缺点是融资成本较高。中油资本旗下昆仑信托有限责任公司(昆仑信托)利用信托制度优势,积极探索助力主业发展业务模式,成效显著。

案例:

2018年,浙江省甬台温高速公路复线即将建成,该高速服务区加油站网点成为了市场竞争热点。昆仑信托借助与宁波交通投资控股有限公司达成合作,为其提供定制化的融资支持,助力浙江销售获得了该高速公路加油站网点,扩大了市场份额,成为了“产融结合”实践的成功范例。

租赁融资

可以简单理解为针对资产的融资。例如,昆仑金融租赁有限责任公司(昆仑金融租赁)根据企业需求购买设备,出租给企业使用,企业在偿付全部租金后可获得设备所有权。此类融资具有期限长,偿付灵活特点,可盘活存量资产,提高资产流动性;租金进项税可用于抵扣,降低融资成本;还可促进装备销售,有效压降“两金”。

案例:

石油勘探项目作业难度很大,对高成本的特种钻具有着较大需求。对此,昆仑金融租赁可为企业提供钻采及压裂设备、炼化生产设备金融租赁服务,缓解主业设备紧张局面;与装备制造企业开展钻机及发电机组厂商租赁业务,促进石油装备产品销售等。

02 处置低效、闲置资产 为企业减负增值

资产处置可以简单理解为为企业处理低效、闲置资产,通过出售或出租等手段,将资产变现或提高收益。各地区企业此类服务的需求量很大,可以提升资产处置成交率和溢价率,推动企业资产结构更加合理。

案例:

2021年3月,川庆钻探工程有限公司所属长庆钻探公司委托中油资产管理有限公司(中油资产)处置报废资产,成交价较挂牌价溢价33%。2007年以来,中油资产帮助集团公司多家企业公开处置不动产、机器设备、库存物资、股权、债权等资产,为所属企业收回资金超过19亿元。特别是今年,通过拓展处置渠道和改变处置方式,处置效益和效率显著提升,为企业创造了可观的增值效益。

03 保险加持 为企业、员工保驾护航

专属保险

作为中国境内首家自保公司,中石油专属财产保险股份有限公司(专属保险公司)成立以来,全面参与中国石油的保险业务,具备覆盖石油天然气上下游全产业链、国内外全球一体化的全险种服务能力,2020年为中国石油1.9万亿元资产及责任风险提供保险保障。

案例:

2021年7月20日,河南多地高强度暴雨,引发严重洪涝灾害,河南销售多座加油站及油库不同程度受损。专属保险公司迅速出具初步定损方案,于特大暴雨峰值20小时后“闪付”预赔资金520万元,创造了该公司保险赔付效率新纪录,全力支援企业生产自救和履行保供责任。

财产保险

2007年成立的中意财产保险有限公司(中意财险)为企业提供国内外工程保险、财产损失保险、雇主责任险、劳工补偿险等。对于受灾客户,可以开辟“绿色”理赔通道,简化索赔流程,在接到客户报案24小时内可将首笔理赔款支付给客户。

案例:

2019年,中意财险承接了中石油上海销售分公司的团体车辆保险业务,站在客户的角度为被保险人寻找合规、合理的理赔方案。在出现交通事故时,立即启动预付流程,及时探视伤者,了解治疗方案,并及时向医院支付抢救费用6.92万元,以高效的理赔缓和了伤者及家属的焦灼情绪,减轻了上海销售的赔偿压力。

人身保险

2002年成立的中意人寿保险有限公司(中意人寿)全面保障石油员工,为石油企业团体及个人提供专属服务。例如为企业提供补充医疗保险、意外险、健康管理服务等,为个人提供重大疾病险、养老险、定期寿险等。

案例:

2019年长庆石化某员工因心脏病住院治疗,被诊断为“急性心梗塞”。诊断显示已达到重大疾病标准,但该员工在提交住院津贴申请时未曾申请重疾赔付。发现上述情况,中意人寿主动联系长庆石化,5日内就将30万元理赔款支付给该员工。

保险经纪、保险公估

市面上有着各式各样的保险产品和公司,如何选择保险产品、发生损失后如何有效索赔等对客户来说无疑是难题,这些需求让保险经纪、保险公估等专业服务应运而生。作为中国石油专有“保险经纪人”,昆仑保险经纪股份有限公司(昆仑保险经纪)自2006年起,为中国石油及其所属企事业单位提供保险经纪、保险风险咨询、管理风险咨询等方面的服务。此外,昆仑保险经纪全资子公司竞胜保险公估有限公司还提供风险评估、估损理算、防灾防损等相关服务。

案例:

在涉及企业的重特大保险赔案的处理上,保险经纪和保险公估可以发挥较大的助力作用。例如,在2014年的“威马逊”台风巨灾损失赔案中,昆仑保险经纪和竞胜保险公估充分发挥专业能力,帮助受灾地区企业获得近5000万元赔款。据悉,2020年昆仑保险经纪协助企业保险结案率达到89%,有力支持了受灾受损企业的后续发展。

本文来源 | 中国石油报

记者 | 王歌

相关素材来源 | 中油资本

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